9. 农村合作银行申请开业时，其董事、 ABCD 、首席执行官、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、财务总监的任职资格由银监会负责审核。

　　A、董事长

　　B、副董事长

　　C、行长

　　D、副行长

　　E、总审计师

　　10. 农村合作银行申请开业时，营业部总经理(主任)、行长助理、董事会秘书、总审计

　　师、 ABCDE 由银监局负责审核。

　　A、内审负责人

　　B、总会计师

　　C、财务负责人

　　D、合规负责人

　　E、支行行长

　　11. 县(市、区)农村信用合作联社理事长、副理事长、独立理事和其他理事等理事会成员，以及县(市、区)农村信用合作联社 CDE 须经任职资格许可。

　　A、监事长

　　B、监事

　　C、主任

　　D、副主任

　　E、营业部主任

　　12. 申请理事(董事)和高级管理人员任职资格，拟任人应符合以下基本条件 ABCDE

　　A、有完全民事行为能力的自然人;

　　B、遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行;

　　C、具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力;

　　D、有良好的经济、金融从业记录;

　　E、熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识;能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作。

　　13. 拟任人有下列情形之一的，不得担任合作金融机构理事(董事)和高级管理人员 ABCDE

　　A、对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重，被有关行政机关依法处理;

　　B、在履行工作职责时有提供虚假材料等违反诚信原则的行为;

　　C、被金融监管机构取消终身的理事(董事)和高级管理人员任职资格，或累计2次被取消理事(董事)和高级管理人员任职资格;

　　D、累计3次被金融监管机构行政处罚;

　　E、与拟担任的理事(董事)或高级管理人员职责存在明显利益冲突;

　　14. 合作金融机构申请各类高级管理人员任职资格，拟任人应当了解拟任职职务的职责，熟悉、熟知同类型机构的 ABC ，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

　　A、管理框架

　　B、盈利模式

　　C、内控制度

　　D、发展战略

　　15. 农村合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种，应当符合的条件是：遵守法律、法规和有关金融规章制度，没有损害国家和社会公众利益的行为，最近3年未发生重大案件和违法违规行为; ABCDE ;以及银监会要求的其他审慎性条件。

　　A、资产总额20亿元人民币以上，注册资本不低于2000万元人民币，核心资本充足率达到4%，不良贷款比率低于15%;

　　B、有不低于200万美元或其他等值自由兑换货币的外汇资本金;

　　C、内部控制制度健全，管理水平较高，风险控制能力较强;

　　D、有合格的外汇业务人员，有合格的外汇结算代理行;

　　E、有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施;

　　16. 农村合作银行和农村商业银行申请开办衍生产品交易业务，应符合以下条件： ABCDE 。

　　A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求;

　　B、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;

　　C、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统;

　　D、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录;

　　E、具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录;有符合要求的交易场所和设备。

　　17. 利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务，包括 AB 和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行，应经审批。

　　A、网上银行

　　B、手机银行

　　C、电子商务

　　D、银证一本通

　　18. 申请募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券，应具备下列条

　　件 ABCDE

　　A、已实行贷款五级分类，且分类结果真实准确;

　　B、核心资本充足率不低于4%;

　　C、贷款损失准备计提充足;

　　D、有良好的公司治理结构;

　　E、最近3年未发生重大案件和违法违规行为。

　　19. 农村合作金融机构申请开办电子银行业务，应符合以下基本条件 ABCDE

　　A、经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前1年内，主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故;

　　B、制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系;

　　C、按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试;

　　D、对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估;

　　E、建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员;

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